√ Asuransi Pendidikan BNI 2022 : Risiko, Premi, Biaya, Manfaat & Syarat

Asuransi Pendidikan BNI – Layanan asuransi BNI menghadirkan BNI Life Education untuk perencanaan pendidikan anak. Asuransi ini ditunjukan bagi nasabah individu.

Asuransi Pendidikan BNI Life adalah produk asuransi jiwa perorangan yang memberikan program rencana keuangan dengan menyediakan dana pendidikan anak.

Citayam

Asuransi pendidikan BNI Life, akan memberikan tahapan biaya pendidikan dari TK hingga perguruan tinggi, uang saku selama kuliah sekaligus perlindungan asuransi.

Untuk lebih memahami sekilas tentang produk asuransi pendidikan BNI ini. Berikut inspired2write akan sajikan risiko, premi, biaya, keunggulan, manfaat dan syarat kepersertaan.

Sekilas Tentang Asuransi Pendidikan BNI

Sekilas Tentang Asuransi Pendidikan BNI

Asuransi pendidikan BNI adalah produk asuransi milik BNI Life sebagai perusahaan asuransi. Dalam penyediaan asuransi, BNI menawarkan polis sesuai kebutuhan calon nasabahnya.

Asuransi pendidikan BNI terbagi menjadi beberapa polis yang terdiri dari Asuransi Pendidikan Solusi Pintar serta BNI Life Smart Education.

Asuransi pendidikan yang ada di BNI Life akan memberikan sejumlah manfaat bagi calon nasabah maupun nasabah terdaftar. Mulai dari manfaat hidup sampai dengan meninggal dunia.

Jenis Asuransi Pendidikan BNI

Seperti sudah disinggung sebelumnya, bahwa pertanggungan sekolah terdiri dari BNI Life Solusi Pintar serta BNI Life Smart Education. Adapun penjelasan masing-masing yaitu :

A. Asuransi Pendidikan Solusi Pintar

A. Asuransi Pendidikan Solusi Pintar

Solusi Pintar merupakan asuransi dengan tujuan untuk mempersiapkan pendidikan anak dengan manfaat pemberian dana pendidikan mulai dari SD hingga Perguruan Tinggi.

Produk ini akan memberikan manfaat perlindungan jiwa sekaligus bisa ditambahkan dengan asuransi tambahan (rider) seperti Personal Accident, Term Life serta Personal Health.

B. BNI Life Smart Education

B. BNI Life Smart Education

Produk asuransi jiwa individu memberikan manfaat program perencanaan keuangan dengan menyediakan dana pendidikan buah hati berupa Tahapan Biaya Pendidikan dari TK hingga perguruan Tinggi, Uang Saku Kuliah serta Perlindungan Asuransi.

Manfaat Asuransi Pendidikan BNI

Manfaat Asuransi Pendidikan BNI

Sebagai salah satu BANK TERBAIK DI INDONESIA, tentunya produk asuransi BNI memberikan banyak manfaat. Adapun manfaat pertanggungan pendidikan BNI yaitu sebagai berikut.

1. Dana Pendidikan

Jaminan uang pendidikan untuk semua tingkat pendidikan mulai dari SD sampai Perguruan Tinggi.

  • SD dapat 20% Uang Pertanggungan.
  • SMP dapat 30% Uang Pertanggungan.
  • SMA dapat 40% Uang Pertanggungan.
  • Perguruan Tinggi dapat 100% Uang Pertanggungan.

2. Manfaat Meninggal Dunia

  • Jika tertanggung meninggal dunia dalam masa asuransi dan polis masih berlaku, maka ahli waris akan dibayarkan 100% dana pertanggungan, polis bebas premi dan dana pendidikan tetap dibayarkan sesuai jadwal.
  • Manfaat asuransi akibat kecelakaan (santunan kematian) sebesar 200% dana Pertanggungan, jika tertanggung meninggal dunia akibat kecelakaan.
  • Jika tertanggung meninggal dunia karena sakit, maka ahli waris akan dibayarkan 100% dana Pertanggunan.

3. Asuransi Tambahan

Personal Accident, Term Life dan Personal Health akan dibayarkan 100% Uang Pertanggungan, apabila tertanggung meninggal dunia.

4. Manfaat Hidup

Manfaat hidup (Tahapan biaya pendidikan mulai dari, TK, SD, SMP, SMA hingga Perguruan Tinggi + Uang Saku selama Kuliah) dengan pembayaran berkala selama 5 tahun setelah masa pertanggungan berakhir sebesar 25% dana Pertanggung setiap tahunnya.

5. Penerimaan Beasiswa (Anak) Meninggal Dunia

Santunan kematian sebesar 10% dana Pertanggungan, jika penerima beasiswa wafat.

6. Pembebasan Biaya Premi

Apabila tertanggung mengalami Catat Tetap Total dalam masa asuransi, maka akan mendapatkan manfaat pembebasan pembayaran premi.

7. Masa Asuransi

Masa Asuransi adalah masa asuransi ditambah masa pembayaran berkala premi yaitu Reguler 3, 4, 5, 17 tahun ataupun sekaligus.

Keunggulan Asuransi Pendidikan BNI

Keunggulan Asuransi Pendidikan BNI

Disamping beragam manfaat, keunggulan asuransi sekolah juga banyak yaitu sebagai berikut.

  • Perencanaa tabungan pendidikan dan masa depan anak.
  • Perlindungan jiwa terhadap orang tua dan anak.
  • Menyediakan berbagai jenjang tahapan yang bisa disesuaikan dengan kebutuhan dana pedidikan.
  • Pilihan metode pembayaran premi yang beragam.
  • Kepastian dana pendidikan untuk anak.
  • Fleksibilitas dalam menentukan jumlah premi dan dana pertanggungan.

Kekurangan Asuransi Pendidikan BNI

Kekurangan Asuransi Pendidikan BNI

Adapun kekurangan dari Asuransi Pendidikan BNI yakni sebagai berikut.

  • Asuransi pendidikan anak tidak seperti menabung.
  • Ada banyak potongan biaya.
  • Pembayaran premi lebih lama.
  • Produknya sangat eksklusif, sehingga masyarakat kurang informasi terkait produk asuransi dari BNI Life.

Biaya Asuransi Pendidikan BNI

Biaya Asuransi Pendidikan BNI

Sejumlah biaya akan dibebankan kepada Anda, pada saat mendaftar kepesertaan asuransi BNI Life. Adapun biaya asuransi siswa sekolah BNI, simak selengkapnya di bawah ini.

1. Biaya Premi

Premi ialah sejumlah dana yang harus dibayar oleh pemilik polis sehubungan dengan diadakannya polis.

2. Cooling Off Period

Cooling Off Period yaitu 15 hari kalender sejak polis diterima sebagai pemilik polis sebesar Rp. 100.000,- ditabah biaya medical check-up (jika ada). Biaya Cooling Off Period dibayar dari premi yang telah dibayarkan.

3. Ekstra Premi dan Ekstra Mortalita

Dalam hal seleksi risiko dari tertanggung tidak standar, maka akan dikenakan tambah premi.

Premi Asuransi Pendidikan BNI

Premi Asuransi Pendidikan BNI

Cara bayar premi asuransi pendidikan BNI bisa dilakukan sekaligus, tahunan, semesteran, triwulan ataupun bulanan dalam mata uang rupiah dengan masa pembayaran premi 3, 4, 5 tahun ataupun sesuai dengan masa pertanggungan.

Cara Pembayaran PremiPremi Minimal
SekaligusRp. 10.000.000
TahunanRp. 1.500.000
SemesteranRp. 780.000
TriwulanRp. 400.000
BulananRp. 200.000

Pembayaran Tahapan Dana Pendidikan

Pembayaran Tahapan Dana Pendidikan

A. Asuransi Pendidikan Solusi Pintar

Usia Anak (Tahun)Masa Pembayaran Premi (MPP)
(Tahun)
Persentasi Tahapan Uang Pertanggungan 6 thPersentasi Tahapan Uang Pertanggungan 12 thPersentasi Tahapan Uang Pertanggungan 15 thPersentasi Tahapan Uang Pertanggungan 18 th
0 – 1 1720%30%40%100%
> 1 – 2 1620%30%40%100%
> 2 – 3 1520%30%40%100%
> 3 – 4 1430%40%100%
> 4 – 5 1330%40%100%
> 5 – 61230%40%100%
> 6 – 71130%40%100%
> 7 – 81030%40%100%
> 8 – 9930%40%100%

B. BNI Life Smart Education

Diberikan dengan persentase tertentu dari uang pertanggungan sesuai pilihan pembayaran tahapan.

PlanPembayaran Tahapan TKPembayaran Tahapan SDPembayaran Tahapan SMPPembayaran Tahapan SMAPembayaran Tahapan Perguruan Tinggi
A10%15%20%30%50%
B15%20%30%50%
C20%30%50%
D30%50%
E50%

Simulasi Asuransi Pendidikan BNI Life

Simulasi Asuransi Pendidikan BNI Life

Adapun untuk simulasi perhitungan asuransi pendidikan BNI Life, silahkan simak contoh ilustrasi di bawah ini.

Misalkan, nasabah A membeli produk asuransi BNI pada saat putranya berusia 6 tahun dengan masa pembayaran premi 11 tahun.

Usia AnakMPPPersentasi Tahapan 6 thPersentasi Tahapan 12 thPersentasi Tahapan 15 thPersentasi Tahapan 18 th
> 6 – 7 tahun11 Tahun30%40%100%

Manfaat pembayaran tahapan dana pendidikan :

  • Anak usia 11 -12 tahun (SMP) akan mendapatkan 30% dari dana Pertanggungan.
  • Anak usia 14 – 15 tahun (SMA) akan mendapatkan 40% dari dana Pertanggungan.
  • Anak usia 17 – 18 tahun (Kuliah) akan mendapatkan 100% dari dana Pertanggungan.

Jika nasabah A meninggal dunia dalam masa asuransi, maka ahli waris (anak) diberikan 100% dana pertanggungan dan tahapan dana pendidikan tetap dibayarkan sesuai jadwal.

Risiko Asuransi Pendidikan BNI

Risiko Asuransi Pendidikan BNI

Meskipun menawarkan beragam manfaat, namun asuransi sekolah memiliki sejumlah risiko. Meskipun risiko tidak akan membawa kerugian yang begitu besar, tapi risiko ini wajib Anda ketahui sebagai bahan perimbangan dan persiapan ketika memutuskan untuk berasuransi.

1. Risiko Ekonimi dan Perubahan Politik

Risiko ini berhubungan dengan perubahan kondisi ekonomi, kebijakan politik, hukum dan peraturan pemerintah terkait bidang ekonomi.

2. Risiko Kredit

Risiko berkaitan dengan kamampuan BNI Insurance dalam membayar kewajiban kepada nasabahnya.

3. Risiko Operasional

Risiko timbul akibat proses internal atau peristiwa eksternal yang dapat mempengaruhi kegiatan operasional perusahaan.

Syarat Asuransi Pendidikan BNI

Syarat Asuransi Pendidikan BNI

Setelah mengetahui manfaat, keunggulan, kekurangan, biaya, premi, simulasi serta risiko produk asuransi perencanaan pendidikan anak BNI, jika Anda tertarik mengasuransikan pendidikan buah hati Anda, maka Anda bisa mendaftar dengan melengkapi syarat yang berlaku.

Syarat mengajukan asuransi tak seperti MEMBUAT ATM BNI. Syarat kepesertaan asuransi BNI terbilang ringan serta harus dipenuhi oleh calon nasabah. Adapun syarat syarat untuk mendaftar kepesertaan asuransi pendidikan PT. BNI Life Insurance yaitu.

A. Asuransi Pendidikan Solusi Pintar

  1. Syarat usia masuk tertanggung minimal 20 tahun, makasimal 55 tahun (usia masuk + MPP tidak melebihi 65 tahun).
  2. Syarat usia Anak 0 – 9 tahun.
  3. Masa asuransi minimum 9 – 17 tahun dan maksimum 65 tahun.
  4. Pilihan pembayaran premi fleksibel baik bulanan, triwulan, semesteran maupun tahunan.

B. BNI Life Smart Education

  1. Syarat usia masuk pemegang polis 17 – 80 tahun.
  2. Usia masuk anak 0 – 12 tahun.
  3. Syarat usia masuk tertanggung :
    • 17 – 64 tahun.
    • Usia masuk tertanggung + masa pertanggungan ≤ 70 tahun.
  4. Tertanggung bisa merupakan pemegang polis atau pasangan sah maupun anak dari pemegang polis.
  5. Usia masuk penerimaan manfaat 15 hari – 12 tahun.
  6. Mengisi surat pengajuan asuransi jiwa (SPAJ) disertai fotokopi kartu identitas diri.
  7. Minimal pembayaran premi sebesar Rp. 200.000 per bulan atau Rp. 10.000.000 minimal pembayaran premi sekaligus.

Itulah informasi terkait asuransi perencanaan pendidikan Bank Negara Indonesia mulai dari jenis, manfaat, keunggulan, kekurangan, biaya, premi, simulasi, risiko serta syarat syarat pendaftaran. Untuk mendapatkan informasi lebih lengkapnya, silahkan unduh brosur di bawah ini.

Atau bisa menghubungi Customer Care untuk mendapatkan informasi lebih lengkap dan jelas mengenai produk asuransi pendidikan BNI.

  • Phone : (021) 2953 9999
  • Fax : (021) 2953 9998
  • Contact Center : 1500045
  • Email : care@bni-life.co.id

Demikian informasi lengkap terkait asuransi pendidikan BNI dari inspired2write.com. Dengan BNI Life, maka pendidikan anak Anda akan lebih terencana dengan pembiayaan tahapan mulai dari TK hingga kuliah. Semoga informasi di atas bermanfaat untuk Anda semuanya.

Tinggalkan komentar

Situs ini menggunakan Akismet untuk mengurangi spam. Pelajari bagaimana data komentar Anda diproses.